نیاز به استیبل کوین

استیبل کوین ها برای یک اقتصاد جهانی به طور فزاینده لازم است. آنها به مردم این امکان را می دهند که پس انداز خود را ذخیره کنند و بدون هیچ مانعی پول ارسال کنند. استیبل کوین ها نیز در مقایسه با بانک های سنتی، کارمزدهای بسیار کمتر و تسویه سریع تری را ارائه می دهند.

یک صاحب کسب و کار در کنیا که می خواهد یک فاکتور به مشتری در ارمنستان بپردازد می تواند به راحتی با استفاده از استیبل کوین این کار را انجام دهد. در حالی که پرداخت یک فاکتور از طریق فاینانس سنتی می تواند شامل سه یا چند بانک به علاوه کارمزدهای زیادی باشد. در طول فرآیند انتقال، چندین طرف درگیر هستند که باید به آنها اعتماد کرد، و در هر مرحله، انتقال می تواند توسط یک طرف متمرکز متوقف شود.

استیبل کوین ها یک عنصر کلیدی برای تامین مالی غیرمتمرکز هستند. امروزه بیشتر توکن های بومی کاردانو در برابر ADA معامله می شوند. ADA در معرض نوسانات بازار است و ذخیره ضعیفی از ارزش پایدار است. فقدان یک راه حل استیبل کوین برای کاردانو باعث شده است که کاربران بالقوه کاردانو از کاردانو دور شده و وارد بلاک چین های دیگر با اکوسیستم های پررونق تر شوند.

اما این در شرف تغییر است، زیرا استیبل کوین ها بالاخره به کاردانو می آیند! در این مقاله، دو روش اصلی برای آوردن استیبل کوین به کاردانو و در نهایت اینکه چرا Indigo ارزش زیادی برای اکوسیستم به ارمغان می‌آورد را بررسی می‌کنیم.

راه حل ساده: پل زدن استیبل کوین ها

استیبل کوین‌ها، مانند USDT، در حال حاضر در پلتفرم‌های دیگر ارزهای دیجیتال مانند Polygon وجود دارند. یک راه حل ساده، انتقال استیبل کوین ها از پلتفرم های دیگر به کاردانو است. برای این کار می توانید از چیزی که پل نامیده می شود استفاده کنید.

پل ها چگونه کار می کنند

پل‌ها مکانیزمی برای انتقال دارایی‌ها بین دو پلتفرم مختلف ارزهای دیجیتال که از قراردادهای هوشمند پشتیبانی می‌کنند به عنوان مثال: USDT در یک قرارداد هوشمند در Polygon قفل شده است. یک واسطه تصدیق می‌کند که قرارداد هوشمند Polygon حاوی USDT است، سپس سیگنال می‌دهد تا تعداد معادلی از توکن‌های نشان‌دهنده USDT را در Cardano ضرب کند.

این توکن‌های نشان‌دهنده USDT را می‌توان با واریز به یک قرارداد هوشمند در Cardano برای USDT در Polygon بازخرید کرد. این متعاقباً توکن ها را می سوزاند. واسطه این رایت را تأیید می کند و به قرارداد هوشمند روی Polygon سیگنال می دهد که USDT باید قفل شود و به آدرس مشخص شده کاربر ارسال شود.

پل ها مزیت بزرگی را ارائه می دهند که می توانند توکن هایی را که در یک اکوسیستم وجود دارند بیاورند و آنها را به یک اکوسیستم جدید معرفی کنند. با این حال، این مزیت به قیمت یک ضرر بزرگ است.

چرا پل ها خطرناک هستند (معروف به چگونگی از دست دادن 100٪ پول خود)

در مورد پلی که توکن ها را به کاردانو معرفی می کند، کاربران کاردانو باید به واسطه های جدید اعتماد کنند. علاوه بر این، قراردادهای هوشمند در هر دو پلتفرم پلتفرمی (مثلاً Polygon) و روی Cardano باید مورد استفاده قرار گیرند. این بردار حمله را سه برابر افزایش می دهد: خطر به خطر افتادن واسطه و خطر به خطر افتادن قراردادهای هوشمند در هر دو طرف.

به دلیل افزایش بردارهای حمله است که پل ها سابقه بدی در هک شدن دارند. متأسفانه، این یک سناریوی غیرعادی نیست که فکر کنید با تکیه بر منابع مالی ظاهراً غیرمتمرکز برای ذخیره پس‌اندازهای خود عاقل عمل کرده‌اید، فقط یک روز صبح از خواب بیدار می‌شوید و متوجه می‌شوید که توکن‌های زمانی پایدار شما اکنون تقریباً به اندازه یک میم کوین ارزش ذاتی دارند. .

کاربر می تواند استیبل کوین های پل شده خود را به طور ایمن در کیف پول سخت افزاری خود ذخیره کند، در حالی که مهاجم از آسیب پذیری پل برای سرقت دارایی های اساسی که به استیبل کوین ها ارزش می دهد سوء استفاده می کند.

ریسک تمرکز مضاعف

اکثر پل ها به یک واسطه متمرکز متکی هستند زیرا این ساده ترین روش برای ایجاد یک پل است. این امر مستلزم اعتماد بسیار زیادی به واسطه است که به دلیل عدم وجود بیمه در سطح دولتی حتی امنیت کمتری را نسبت به بانک های سنتی برای شما فراهم می کند.

این ریسک تمرکز هنگام پل زدن یک استیبل کوین متمرکز دو برابر می شود. رویدادهای اخیر با سرکوب تورنادو کش نشان داده است که ارزش استیبل کوین های متمرکز می تواند یک شبه باطل شود. حتی اگر به واسطه پل متمرکز اعتماد دارید، باید به استیبل کوین متمرکزی که در طرف دیگر قفل شده است نیز اعتماد کنید.

در هر زمانی – بدون تقصیر کاربرانی که از استیبل کوین پل شده کاردانو استفاده می کنند – استیبل کوین ها می توانند باطل شوند. تصور کنید یک روز صبح از خواب بیدار شوید و متوجه شوید که یک سازمان دولتی عملیات یک پل را به دلیل وابستگی نامرتبط به رفتار بد تعطیل کرده است. کاربران Cardano اشتباه نمی کنند، اما قربانیانی هستند که پول خود را از دست می دهند. توکن‌های بومی Cardano محافظت در برابر خطر متمرکز شدن استیبل‌کوین‌ها در Polygon را ارائه می‌کنند، اما زمانی که توکن بومی Cardano توسط ارزش یک توکن Polygon پشتیبان‌گیری می‌شود، این هیچ راحتی را ایجاد نمی‌کند. Polygon در این مورد فقط یک مثال است، هر بلاک چین مبتنی بر حساب مانند اتریوم، سولانا یا زنجیره هوشمند بایننس با همین خطر مواجه است.

واسطه‌های غیرمتمرکز یک امکان هستند و نیازی به اعتماد ندارند، اما از شما می‌خواهند که تضمین‌های امنیتی ارائه شده توسط کاردانو را از دست بدهید. یک واسطه غیرمتمرکز اساساً یک زنجیره جانبی ایجاد می کند تا به آن اجازه تعامل با دو پلتفرم مختلف را بدهد. از آنجا که زنجیره جانبی در کنار کاردانو اجرا می شود، کاربران پل باید برای ایمن نگه داشتن پس انداز خود به یک پلت فرم آزمایش نشده و اثبات نشده تکیه کنند. همچنان باید به نهاد متمرکز کنترل کننده استیبل کوین اعتماد کنید.

راه حل برتر: استیبل کوین های مصنوعی

Indigo به اکوسیستم Cardano یک روش قابل اعتماد برای استفاده از استیبل کوین ها ارائه می دهد در حالی که هنوز از امنیت و تمرکززدایی ارائه شده توسط Cardano بهره می برد. ویژگی Indigo کامل شده و آماده راه اندازی بعد از هارد فورک Vasil است. یکی از این محصولات مصنوعی که توسط Indigo ارائه خواهد شد، یک استیبل کوین مبتنی بر USD به نام iUSD است.

مصنوعی چیست

دارایی مصنوعی بدون نیاز به مالکیت دارایی، به شما در معرض قیمت گذاری یک دارایی می دهد. در Indigo این دارایی های مصنوعی iAssets نامیده می شوند. یک iAsset مانند دارایی ای که ردیابی می کند عمل می کند. اگر قیمت دارایی ردیابی شده افزایش یا کاهش یابد، قیمت iAsset نیز افزایش می یابد.

به عنوان مثال، iUSD قیمت USD را دنبال می کند و بنابراین 1 دلار ارزش گذاری می شود. صرف نظر از قیمت سایر دارایی ها در بازار، iUSD ارزش خود را 1 دلار حفظ خواهد کرد.

نحوه کار مواد مصنوعی Indigo

iAssets به صورت جداگانه بیش از حد وثیقه می شوند. این تضمین می‌کند که بدون توجه به شرایط بازار، iAsset توسط وثیقه‌ای پشتیبانی می‌شود که ارزش آن بیشتر از خود iAsset است. به عنوان مثال، 100 iUSD می تواند توسط ADA به ارزش 200 دلار پشتیبانی شود.

اگر ارزش ADA کاهش یابد، موقعیت های تحت وثیقه به طور خودکار انحلال می شوند. فرآیند انحلال در اصل موقعیت کم وثیقه را با موقعیت بیش از حد وثیقه جایگزین می کند. iAssets که توسط کاربران نگهداری می شود در طول این فرآیند به طور کامل وثیقه باقی می ماند.

فرصت های بازده

به عنوان بخشی از فرآیند انحلال که برای حفظ ارزش iAssets استفاده می‌شود، به کاربران این فرصت داده می‌شود که بازدهی iAssets خود را که در غیر این صورت بیکار هستند به شکل انحلال و پاداش به دست آورند. یک دارنده iUSD می‌تواند استیبل کوین خود را در کیف پول سخت‌افزاری ذخیره کند، جایی که می‌تواند مطمئن باشد که ایمن و پایدار باقی می‌ماند، می‌تواند با آن معامله کند، آن را معامله کند، یا می‌تواند آن را به Indigo واریز کند تا بازدهی کسب کند. Indigo به کاربران برای شرکت در فرآیند انحلال به دلیل نقش حیاتی آنها در حفظ یک پروتکل پایدار و غیرمتمرکز ایمن پاداش می دهد.

بدون ریسک طرف مقابل

با دارایی های مصنوعی آتی Indigo، هیچ اعتمادی به نهادهای متمرکز مورد نیاز نیست. نیلی نیرویی غیرقابل توقف خواهد بود که هیچ گروهی در کنترل آن ناتوان است. این شامل سازندگان Indigo (تیم Indigo) می شود – ما خودمان نیز مانند بقیه اعضای انجمن Indigo خواهیم بود، بدون هیچ اختیاری در مورد نحوه عملکرد پروتکل.

علاوه بر این، iUSD به هیچ منبع قیمتی تکیه نخواهد کرد. اگر رویدادی رخ دهد که باعث بی اعتمادی به یک استیبل کوین متمرکز مانند USDT شود، آنگاه iUSD از چنین رویدادی مصون خواهد بود زیرا داده‌های قیمت را نه تنها از چند اوراکل، بلکه از فیدهای قیمتی متعدد از استیبل کوین‌های مختلف استخراج می‌کند. اگر قیمت USDT ناگهان به 0 کاهش یابد، آنگاه iUSD روی 1 دلار ثابت می ماند.

تمهیدات امنیتی

دارایی های مصنوعی بدون خطر نیستند. تحت شرایط بازار بسیار ناپایدار، این امکان وجود دارد که دارایی های مصنوعی در سایر بلاک چین ها به اندازه کافی سریع انحلال ها را برای حفظ ثبات پروتکل پردازش نکنند. خوشبختانه، ما نیلی را با در نظر گرفتن این سناریوها طراحی کرده ایم.

Indigo به لطف استخرهای پایداری خود دارای استخرهای نقدینگی برای پردازش نقدینگی است. علاوه بر انجام تست‌های استرس ریاضی و ممیزی‌های متعدد، ایندیگو مکانیسم‌های ایمنی بیشتری را برای اطمینان از پایداری حتی پس از رویدادهای غیر محتمل نوع قو سیاه نیز معرفی می‌کند. این مکانیسم‌های ایمنی شامل پایداری متعلق به پروتکل Indigo و بیمه در سطح پروتکل است که به پروتکل اجازه می‌دهد پس از یک حمله احتمالی دوباره تثبیت شود.

Cardano Indigo را فعال می‌کند و ما توانسته‌ایم از پلتفرم ایمن و معتبر علمی Cardano برای پیاده‌سازی یک طرح پروتکلی استفاده کنیم که در پلتفرم‌های مبتنی بر EVM مانند Polygon امکان‌پذیر نیست.